Bài viết này sẽ giải thích các lý do tài khoản ngân hàng bị khóa và các bước cần thực hiện để khôi phục lại tài khoản.
Từ khi Quyết định số 2345/QĐ-NHNN có hiệu lực từ 1/72024, người dùng Techcombank được yêu cầu phải đăng ký xác thực sinh trắc học với CCCD gắn chip trên Mobile Baking. Nếu thông tin đăng ký mở tài khoản không trùng khớp với dữ liệu trên CCCD gắn chip, tài khoản sẽ bị khóa. Trong trường hợp này, bạn cần đến phòng giao dịch/chi nhánh ngân hàng với giấy tờ tùy thân hợp pháp để yêu cầu bổ sung thông tin và mở lại tài khoản.
Ngoài ra, theo Điều 13 Thông tư 17/2024/TT-NHNN, ngân hàng có thể đơn phương khóa tài khoản của khách hàng nếu phát hiện khách hàng sử dụng giấy tờ giả, mạo danh để mở tài khoản. Nếu tài khoản ngân hàng có liên quan đến hoạt động gian lận, rửa tiền hoặc hoạt động tài chính không hợp pháp, ngân hàng cũng có quyền đóng băng hoặc đóng tài khoản để đảm bảo tuân thủ luật pháp.
Một lý do khác khiến tài khoản ngân hàng bị khóa là nhiều giao dịch bất thường. Nếu phát hiện tài khoản có liên quan đến hoạt động gian lận, rửa tiền hoặc hoạt động tài chính không hợp pháp, ngân hàng sẽ đóng băng hoặc đóng tài khoản để đảm bảo tuân thủ luật pháp.
Trong trường hợp này, bạn cần đến phòng giao dịch/chi nhánh ngân hàng với giấy tờ tùy thân hợp pháp để yêu cầu bổ sung thông tin và mở lại tài khoản. Nếu không thể khôi phục tài khoản cũ, bạn có thể mở tài khoản ngân hàng mới với giấy tờ hợp pháp.
Ngoài ra, tài khoản ngân hàng cũng sẽ bị khóa nếu nhập sai mật khẩu đăng nhập quá nhiều lần. Theo quy định của đa số ngân hàng, nếu khách hàng nhập sai mật khẩu quá 3 - 5 lần, tài khoản sẽ tự động bị khóa. Đây là biện pháp bảo vệ để tránh các hành vi truy cập trái phép. Bạn cần đến phòng giao dịch/chi nhánh ngân hàng để yêu cầu hỗ trợ mở lại tài khoản và đặt lại mật khẩu mới.
Một số trường hợp khác như tài khoản không sử dụng trong thời gian dài, số dư tài khoản nhỏ hơn hoặc bằng 50.000 đồng, hoặc thông tin cá nhân của chủ tài khoản hết hạn, thiếu hoặc không đầy đủ, ngân hàng sẽ yêu cầu bổ sung giấy tờ còn thiếu. Trong thời hạn quy định, nếu chủ tài khoản không đáp ứng yêu cầu cập nhật thông tin, tài khoản sẽ bị khóa.
Tài khoản ngân hàng cũng có thể bị khóa nếu liên quan đến một vụ án hình sự, với yêu cầu của cơ quan chức năng để phục vụ cho công tác điều tra và bảo toàn chứng cứ.
Nguồn cấp tin tức:
- CafeF: Tài khoản ngân hàng có thể bị khóa nếu thông tin đăng ký không trùng khớp với dữ liệu trên CCCD gắn chip
Từ khoá:
